Различните индикатори на MyFairMoney предоставят различни гледни точки, за да ви помогнат да приведете вашите инвестиции в съответствие с вашите лични цели за устойчивост. Независимо дали се стремите да създадете въздействие в реалния свят, да инвестирате според вашите ценности или да оцените ефективността на ESG, тези инструменти предлагат прозрения, съобразени с вашите конкретни цели. Разбирането на целта на всеки индикатор може да ви насочи при вземането на информирани и смислени инвестиционни избори.

Оценка за SDG: Оценката за оценка на SDG оценява доколко основните компании на фонда са в съответствие с целите на ООН за устойчиво развитие (SDGs), като действия по климата, чиста вода или качествено образование. Резултатът се изчислява като среднопретеглена стойност на оценката за SDG решения на всяко стопанство, което отразява неговия най-значим положителен и отрицателен принос към ЦУР. Резултатите варират от -10 до +10. По-високият резултат за оценка на ЦУР показва по-голям среден дял на инвестициите в компании с нетен положителен принос към решения, съобразени с ЦУР. Въпреки това, това не е показател за въздействието или приноса на фонда в реалния свят, за да направи компаниите по-устойчиви или да предизвика положителна промяна в реалната икономика (вижте също видеоклипа за разликата между подравняване и въздействие в долния раздел на тази страница). Този показател може да е по-подходящ за инвеститори, които искат да бъдат в съответствие със своите ценности и следователно искат да инвестират в компании, които средно допринасят положително за ЦУР. Високият резултат за оценка на ЦУР може да помогне да се гарантира, че средно инвестициите се правят в компании с нетен положителен принос към ЦУР; това обаче не показва, че е настъпила някаква промяна в поведението на компанията („въздействие“) в резултат на инвестицията.

Управление на климата от страна на ръководството: Финансовите институции могат да допринесат за прехода към нетно нула, като се застъпват за научно обосновани и външно потвърдени планове за преход към 2050 г. с инвестирани компании. Например, някои портфейли, които активно се стремят да допринесат за постигане на климатични цели, може умишлено да включват компании, които все още не са на път да постигнат целта от 1,5°C. По този начин такива компании, а с тях и нарастващ дял от икономиката, трябва да станат благоприятни за климата с времето. Това може да е една от причините, поради която парижкият рейтинг и рейтингът за управление на климата могат да се различават в някои случаи. Британската неправителствена организация InfluenceMap оцени основните мениджъри на активи по отношение на тяхното влияние върху климата (т.нар. Climate Stewardship). Резултатът Climate Stewardship Score, подобно на училищна оценка, описва колко достоверно един мениджър на активи влияе върху компаниите, за да ги приведе в съответствие с Парижкото споразумение за климата. Това включва, например, влияние върху бизнес модела, стратегии за ескалация и гласуване на свързани с климата резолюции на събрания на акционерите. Този индикатор може да е подходящ за инвеститори, които искат да постигнат въздействие с инвестицията си и дори биха били готови да инвестират в компании, които дори са вредни за климата, за да ги променят чрез влияние върху управлението. Трябва обаче да се има предвид рискът влиянието да е неуспешно. Обърнете внимание също, че рейтингът е еднакъв за всички фондове на дружеството за управление на активи, ако отделен мениджър на фонд се отклони от политиката за гласуване и ангажираност на компанията, това не се отразява в рейтинга. Инвестирането във фонд с добър резултат за управление на климата може по този начин да гарантира, че дружеството за управление на активи е ангажирано с преходни компании в съответствие с Парижкото споразумение, но не е гаранция, че компаниите в портфейла вече са или ще станат благоприятни за климата.

Изкопаеми и възобновяеми енергии: Много компании имат специфични бизнес дейности, свързани с климата, като въглища, нефт, газ или възобновяема енергия. Информацията за дела на компаниите, активни в тези области, може да служи за различни инвестиционни цели. Тези показатели може да са подходящи за инвеститори, които искат да бъдат в съответствие със своите ценности и следователно искат да инвестират колкото е възможно повече в компании от благоприятни за климата сектори и възможно най-малко в компании от вредни за климата сектори. Тази информация може да е подходяща и за инвеститори, които вярват, че дейностите, свързани с изкопаеми горива или възобновяема енергия, могат да намалят финансовия риск или да увеличат възможностите.

Информацията в този раздел показва дела на компаниите във фонда, които участват в различни "противоречиви" дейности. Коя дейност е наистина спорна и дали е от значение за инвестиционно решение, разбира се, зависи от самите инвеститори. Тъй като фондовете често инвестират в няколкостотин мултинационални компании в различни индустрии, почти всички средства се инвестират в „противоречиви дейности“. Ако някои от тези дейности са проблематични за вас, можете да насочите инвестицията си съответно. Моля, обърнете внимание: Данните за противоречиви дейности се предоставят до голяма степен от агенцията за оценка на устойчивостта ISS ESG. Въз основа на потребителско проучване ние интерпретирахме повечето от дефинициите за спорни дейности в базата данни на фонда възможно най-стриктно. Избрано е и 0% допустимо ниво на оборота в съответните спорни фирмени дейности. Поради това се вземат предвид всички дейности, анализирани от ISS ESG. Разглеждат се различни етапи на създаване на стойност, това може да включва например услуги за преработка, производство или дистрибуция на продукти. Пример: Ако приемем, че 5% от обема на фонда е инвестиран в една компания, която генерира 1% от оборота си с дистрибуция на алкохолни напитки и в друга компания, която генерира 1% от оборота си с производството на кислородни маски за военновъздушните сили, тогава по 5% са показани в базата данни зад противоречивите дейности „Вещества, предизвикващи зависимост (тютюн, алкохол)“ и „Граждански огнестрелни оръжия или военно оборудване“. Доставчиците на фондове могат да определят различен обхват за изключване на спорни дейности или да получат данни за спорни дейности от различни доставчици на ESG рейтинг. Поради това е полезно за инвеститорите да разберат точното определение за изключване на спорни дейности на доставчици на средства и да попитат в случай на неяснота.

Тези индикатори могат да бъдат подходящи, наред с други, инвеститори, които искат да бъдат в съответствие със своите ценности и напълно да изключат определени корпоративни дейности в своите инвестиции по морални, политически или религиозни причини. Пълна прозрачност относно дефинирането на отделните спорни дейности ще намерите в съответните инфо i. Противоречията относно международните стандарти обаче могат да бъдат от значение и за инвеститорите, които смятат, че например голям дял компании, които са нарушили принципите на Глобалния договор на ООН, може да представлява финансов риск.

ISS ESG Fund Rating: Въпреки че ISS ESG Fund Rating Stars в горната част на тази страница присъждат звезди спрямо класа на Lipper Global Benchmark, и по този начин фонд с нисък ISS ESG Performance Score може да получи няколко звезди. ISS ESG Performance Score в долната част на тази страница представлява абсолютен ESG рейтинг на фонда. Резултатът на ISS ESG варира от 0 до 100, като 100 представлява „много добър“. За изчислението индивидуалните рейтинги на компаниите в областта на околната среда, социалните въпроси и корпоративното управление се комбинират и агрегират на ниво фонд. (Източник на данни: ISS ESG) Въпреки това, нито ISS ESG Performance Score, нито рейтингът на фонда могат да се използват, за да се направи извод за въздействието на фонда върху устойчивостта. ISS ESG Performance Score по-скоро предоставя информация за това колко добре компаниите във фонда управляват рисковете и възможностите за устойчивост. Следователно този индикатор може да е подходящ за инвеститори, които вярват, че една особено добра интеграция на рисковете и възможностите за устойчивост въз основа на оценката на ISS ESG може да намали финансовия риск и/или да увеличи възможностите. Трябва обаче да се вземе предвид рискът, че оценката на ISS ESG за интегрирането на рисковете за устойчивост и възможностите на отделните компании може да се различава от тази на други доставчици на ESG рейтинг.

ISS ESG Prime Status: „ISS ESG Prime Status“ е награда на фонда от рейтинговата агенция ISS ESG. За да получи „първокласен статус“, фондът трябва да е получил най-малко претеглен „резултат за ефективност на ESG“ от 50 и също така не трябва да надвишава определени прагове за критерии за изключване. Те включват фондове с противоречия в областта на международните норми и стандарти (най-високо ниво на противоречия) или ако повече от 10% от компаниите имат значително отрицателно въздействие върху целите за устойчиво развитие на ООН (SDG Impact Rating). Допълнителни критерии за изключване са въглероден отпечатък над 150% в сравнение със средната стойност на групата партньори на фонда или ако фондът инвестира в компании, които са активни в областта на спорните оръжия, или ако за повече от 10% от компаниите във фонд одобрението на събранията на акционерите за избори на борд или доклади за възнагражденията е под 90%. (Източник: ISS ESG) Първостепенният статус обаче не показва автоматично въздействието на фонда. Този индикатор може да е подходящ, наред с други, за инвеститори, които вярват, че разглеждането на критериите, определени от ISS ESG, може да намали финансовия риск и да увеличи възможностите. Трябва обаче да се вземе предвид рискът оценката на ISS ESG за интегрирането на рисковете за устойчивост и възможностите на отделните компании да се различава от тази на други доставчици на ESG рейтинг. Този индикатор може да бъде подходящ и за инвеститори, които желаят да бъдат в съответствие със своите ценности и за които минималните критерии, определени от ISS ESG, са достатъчни за тази цел.

Етикети: Всички изброени етикети използват различни дефиниции, минимални критерии и процедури за проверка. Сравнение на етикетите по отношение на различни аспекти може да се намери зад полето за щракване „Всички етикети“. С изключение на френския етикет Finansol, все още не е възможно автоматично да се направи заключение за въздействието на фонда от който и да е от етикетите. По принцип отделните етикети могат да бъдат подходящи за инвеститори, които са на мнение, че вземането под внимание на критериите, определени от етикета, може да намали финансовите рискове и да увеличи възможностите. Трябва обаче да се вземе предвид рискът оценката на етикетите или рейтингите за устойчивост да се различават от тези на други доставчици на ESG рейтинги. Индивидуалните етикети също могат да бъдат подходящи за инвеститори, които желаят да бъдат в съответствие с техните ценности и за които разглеждането на минималните критерии, определени от етикета, е достатъчно за тази цел.

Профил на прозрачност: Регламентът за оповестяване на устойчиви финанси (SFDR), въведен от Европейската комисия, установи член 8 и член 9 за инвестиционни фондове, които инвестират процент от портфолиото си в дейности, отчитащи ESG фактори (член 8) или които имат устойчиви цели (член 9), съответно. Фондовете по чл. 8 и 9 трябва да вземат предвид ESG факторите, за да намалят финансовите рискове, свързани с ESG. Освен това мениджърите на фондове трябва да обяснят своите методологии, например за изключване на определени сектори (член 8) или включване на устойчиви компании и как тези компании не вредят значително на принципите на Глобалния договор на ООН (член 9). Тези статии обаче служат единствено като категории за разкриване на информация и не посочват степента на устойчивост или дали даден продукт е подходящ за инвеститори, ориентирани към стойността или въздействието.