Consilierea în investiții este de obicei oferită de o bancă sau de un consultant independent. Investitorii primesc recomandări pentru produse specifice pe care le pot achiziționa apoi.

Etapele cheie ale consultării sunt

- Crearea unui profil de client,
- O recomandare,
- Documentarea recomandărilor.

Pentru a crea un profil complet al clientului, trebuie colectate o multitudine de informații. Acestea includ informații despre obiectivele financiare ale clientului, situația dumneavoastră financiară, experiența dumneavoastră anterioară și toleranța dumneavoastră la risc. Deoarece mulți oameni nu pot evalua acest lucru obiectiv, întrebarea este adresată mai indirect. Pe baza acestor informații, consultanții pot apoi să potrivească nevoile individuale ale unui client cu caracteristicile produselor pe care le oferă. Modul în care a fost făcută o recomandare specifică trebuie apoi documentat în declarația de adecvare. Procesul pare complex. Totuși, acești pași diverși sunt necesari pentru a oferi clienților informații importante, astfel încât aceștia să poată lua o decizie în cunoștință de cauză.

Informații suplimentare sunt disponibile de la Autoritatea Germană de Supraveghere Bancară (BaFin).

În Uniunea Europeană, liniile directoare pentru consultanța în investiții sunt determinate în principal de Directiva privind piețele instrumentelor financiare (MiFID II).