Diferiții indicatori de pe MyFairMoney oferă perspective diferite pentru a vă ajuta să vă aliniați investițiile cu obiectivele personale de sustenabilitate. Indiferent dacă doriți să creați un impact în lumea reală, să investiți în funcție de valorile dvs. sau să evaluați performanța ESG, aceste instrumente oferă perspective adaptate obiectivelor dvs. specifice. Înțelegerea scopului fiecărui indicator vă poate ghida în a face alegeri de investiții informate și semnificative.

Scor de evaluare a ODD: Scorul de evaluare a ODD evaluează cât de bine se aliniază companiile care stau la baza unui fond la Obiectivele de dezvoltare durabilă (ODD) ale Națiunilor Unite, cum ar fi acțiunea climatică, apa curată sau educația de calitate. Scorul este calculat ca o medie ponderată a punctajului pentru soluțiile SDG al fiecărei exploatații, care reflectă cele mai semnificative contribuții pozitive și negative ale acesteia la ODD. Scorurile variază de la -10 la +10. Un scor mai mare de evaluare a ODD indică o pondere medie mai mare a investițiilor în companii cu o contribuție netă pozitivă la soluțiile aliniate la ODD. Totuși, acesta nu este un indicator al impactului în lumea reală sau al contribuției fondului pentru a face companiile mai sustenabile sau a provoca schimbări pozitive în economia reală (vezi și videoclipul despre diferența dintre aliniere și impact în secțiunea de jos a acestei pagini). Acest indicator poate fi mai potrivit pentru investitorii care doresc să fie în concordanță cu valorile lor și, prin urmare, doresc să investească în companii care contribuie în medie pozitiv la ODD. Un scor mare de evaluare a ODD poate ajuta la asigurarea faptului că, în medie, investițiile sunt realizate în companii cu o contribuție pozitivă netă la ODD; Cu toate acestea, nu indică faptul că a avut loc vreo schimbare în comportamentul companiei (un „impact”) ca urmare a investiției.

Gestionarea climei a managementului: instituțiile financiare pot contribui la tranziția la zero net, susținând planuri de tranziție bazate pe știință și verificate extern către 2050 cu companiile investite. De exemplu, unele portofolii care caută în mod activ să contribuie la obiectivele climatice pot include în mod intenționat companii care nu sunt încă pe cale să atingă obiectivul de 1,5°C. Astfel de companii și, odată cu ele, o cotă din ce în ce mai mare din economie, ar trebui astfel să devină ecologice în timp. Acesta ar putea fi unul dintre motivele pentru care Scorul Paris și Scorul Climate Stewardship pot diferi în unele cazuri. ONG-ul britanic InfluenceMap a evaluat cei mai buni manageri de active în ceea ce privește influența lor asupra climei (așa-numita administrație a climei). Scorul Climate Stewardship, similar cu o notă școlară, descrie modul în care un manager de active influențează în mod credibil companiile pentru a le aduce în conformitate cu Acordul de la Paris privind clima. Aceasta include, de exemplu, influențarea modelului de afaceri, strategiile de escaladare și votul asupra rezoluțiilor legate de climă la adunările acționarilor. Acest indicator poate fi potrivit pentru investitorii care doresc să aibă impact cu investiția lor și chiar ar fi dispuși să investească în companii care sunt chiar dăunătoare climei pentru a le schimba prin influența managementului. Cu toate acestea, ar trebui luat în considerare riscul ca influența să nu aibă succes. Rețineți, de asemenea, că ratingul este același pentru toate fondurile companiei de administrare a activelor, dacă un administrator de fond individual s-ar abate de la politica de vot și implicare a companiei, nu se reflectă în rating. Investiția într-un fond cu un scor bun de gestionare a climei poate asigura astfel că societatea de administrare a activelor se angajează să facă tranziția companiilor în conformitate cu Acordul de la Paris, dar nu este nicio garanție că companiile sunt deja prietenoase cu climatul sau în portofoliul.

Energii fosile și regenerabile: multe companii au activități comerciale specifice, relevante pentru climă, cum ar fi cărbunele, petrolul, gazele sau energiile regenerabile. Informațiile privind ponderea companiilor active în aceste domenii pot servi diferitelor obiective de investiții. Acești indicatori pot fi potriviți pentru investitorii care doresc să fie în concordanță cu valorile lor și, prin urmare, doresc să investească cât mai mult posibil în companii din sectoare ecologice și cât mai puțin posibil în companii din sectoare care dăunează climei. Aceste informații pot fi, de asemenea, adecvate pentru investitorii care cred că activitățile de combustibili fosili sau de energie regenerabilă ar putea reduce riscul financiar sau crește oportunitățile.

Informațiile din această secțiune arată proporția companiilor din fond care sunt implicate în diverse activități „controversate”. Ce activitate este cu adevărat controversată și dacă este relevantă pentru o decizie de investiție depinde, desigur, de investitorii înșiși. Deoarece fondurile investesc adesea în câteva sute de companii multinaționale din diferite industrii, aproape toate fondurile sunt investite în „activități controversate”. Dacă unele dintre aceste activități sunt problematice pentru dvs., vă puteți direcționa investiția în consecință. Vă rugăm să rețineți: datele privind activitățile controversate sunt furnizate în mare parte de agenția de rating de sustenabilitate ISS ESG. Pe baza unui sondaj efectuat de consumatori, am interpretat cât mai strict posibil majoritatea definițiilor pentru activități controversate din baza de date a fondurilor. A fost de asemenea selectat un nivel de toleranță de 0% pentru cifra de afaceri în activitățile controversate ale companiei respective. Prin urmare, sunt luate în considerare toate activitățile analizate de ISS ESG. Sunt luate în considerare diferite etape ale creării de valoare, acestea putând include, de exemplu, servicii de prelucrare, producție sau distribuție de produse. Un exemplu: Presupunând că 5% din volumul fondului este investit într-o firmă care generează 1% din cifra de afaceri cu distribuția de băuturi alcoolice și într-o altă companie care generează 1% din cifra de afaceri cu producția de măști de oxigen pentru forțele aeriene, atunci 5% fiecare este afișat în baza de date din spatele activităților controversate „Substanțe dependente (de tutun) și echipamente militare „de incendiu, alcool și tutun”. Furnizorii de fonduri pot defini un domeniu de aplicare diferit pentru excluderea activităților controversate sau pot obține date despre activități controversate de la diferiți furnizori de rating ESG. Prin urmare, este util ca investitorii să înțeleagă definiția exactă de excludere a activităților controversate ale furnizorilor de fonduri și să întrebe în caz de ambiguitate.

Acești indicatori pot fi potriviți, printre alții, pentru investitorii care doresc să fie în concordanță cu valorile lor și să excludă complet anumite activități corporative din investițiile lor din motive morale, politice sau religioase. Veți găsi transparență deplină cu privire la definirea activităților individuale controversate în informațiile respective. Cu toate acestea, controversele privind standardele internaționale pot fi relevante și pentru investitorii care consideră că, de exemplu, o proporție mare de companii care au încălcat principiile Pactului Global al ONU ar putea reprezenta un risc financiar.

Evaluarea fondului ISS ESG: În timp ce stelele de evaluare a fondului ISS ESG din partea de sus a acestei pagini acordă stele în raport cu clasa Lipper Global Benchmark și, prin urmare, un fond cu un scor de performanță ISS ESG scăzut ar putea primi câteva stele. Scorul de performanță ISS ESG din partea de jos a acestei pagini reprezintă un rating ESG absolut al fondului. Scorul ISS ESG variază de la 0 la 100, 100 reprezentând „foarte bine”. Pentru calcul, ratingurile individuale ale companiilor din domeniile de mediu, afaceri sociale și guvernanță corporativă sunt combinate și agregate la nivel de fond. (Sursa datelor: ISS ESG) Cu toate acestea, nici Scorul de performanță ISS ESG și nici Evaluarea fondului nu pot fi utilizate pentru a deduce impactul asupra durabilității fondului. Scorul de performanță ISS ESG oferă mai degrabă informații despre cât de bine gestionează companiile din fond riscurile și oportunitățile de sustenabilitate. Acest indicator poate fi, prin urmare, potrivit pentru investitorii care consideră că o integrare deosebit de bună a riscurilor și oportunităților de sustenabilitate bazată pe evaluarea ISS ESG ar putea reduce riscul financiar și/sau crește oportunitatea. Cu toate acestea, ar trebui luat în considerare riscul ca evaluarea de către ISS ESG a integrării riscurilor și oportunităților de sustenabilitate ale companiilor individuale să difere de ceilalți furnizori de rating ESG.

Statutul ISS ESG Prime: „Statutul ISS ESG Prime” este un premiu de fond acordat de agenția de rating ISS ESG. Pentru a primi „statutul principal”, un fond trebuie să fi primit cel puțin un „Scor de performanță ESG” ponderat de 50 și, de asemenea, nu trebuie să depășească anumite praguri ale criteriilor de excludere. Acestea includ fonduri cu controverse în domeniul normelor și standardelor internaționale (cel mai înalt nivel de controversă) sau dacă mai mult de 10% dintre companii au un impact negativ semnificativ asupra obiectivelor de dezvoltare durabilă ale Națiunilor Unite (SDG Impact Rating). Alte criterii de excludere sunt o amprentă de carbon de peste 150% față de media grupului de egali al fondului sau dacă un fond investește în companii care sunt active în domeniul armelor controversate sau dacă, pentru mai mult de 10% dintre companiile dintr-un fond, aprobarea la adunările acționarilor pentru alegerile consiliului de administrație sau rapoartele de remunerare este sub 90%. (Sursa: ISS ESG) Totuși, statutul Prime nu indică automat impactul fondului. Acest indicator poate fi potrivit, printre alții, pentru investitorii care consideră că luarea în considerare a criteriilor stabilite de ISS ESG ar putea reduce riscul financiar și ar putea crește oportunitatea. Cu toate acestea, ar trebui luat în considerare riscul ca evaluarea de către ISS ESG a integrării riscurilor și oportunităților de sustenabilitate ale companiilor individuale să difere de ceilalți furnizori de rating ESG. Acest indicator poate fi potrivit și pentru investitorii care doresc să fie în concordanță cu valorile lor și pentru care criteriile minime stabilite de ISS ESG sunt suficiente în acest scop.

Etichete: toate etichetele enumerate folosesc definiții, criterii minime și proceduri de screening diferite. O comparație a etichetelor cu privire la diferite aspecte poate fi găsită în spatele câmpului de clic „Toate etichetele”. Cu excepția etichetei franceze Finansol, nu este încă posibil să se deducă automat impactul fondului din oricare dintre etichete. În principiu, etichetele individuale pot fi potrivite pentru investitorii care sunt de părere că luarea în considerare a criteriilor definite de etichetă ar putea reduce riscurile financiare și crește oportunitățile. Cu toate acestea, ar trebui luat în considerare riscul ca evaluarea etichetelor sau a evaluărilor de sustenabilitate să difere față de alți furnizori de rating ESG. Etichetele individuale pot fi potrivite și pentru investitorii care doresc să fie în concordanță cu valorile lor și pentru care luarea în considerare a criteriilor minime stabilite de etichetă este suficientă în acest scop.

Profil de transparență: Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), introdus de Comisia Europeană, a stabilit articolul 8 și articolul 9 pentru fondurile de investiții care investesc un procent din portofoliul lor în activități ținând cont de factorii ESG (Art. 8) sau care au obiective sustenabile (Art. 9). Fondurile art 8 și 9 trebuie să ia în considerare factorii ESG pentru a reduce riscurile financiare legate de ESG. În plus, administratorii de fonduri trebuie să explice metodologiile lor, de exemplu pentru excluderea anumitor sectoare (Art. 8) sau pentru includerea companiilor durabile și modul în care acele companii nu dăunează în mod semnificativ Principiilor Pactului Global al ONU (Art. 9). Cu toate acestea, aceste articole servesc doar ca categorii de dezvăluire și nu indică gradul de durabilitate sau dacă un produs este potrivit pentru investitorii orientați spre valoare sau impact.