Cele mai importante date despre consilierea în materie de in
Aflați în 10 minute cele mai importante lucruri despre interviul dvs. de consiliere în investiții! În loc de explicații lungi, vă puteți aștepta la videoclipuri scurte. Puteți utiliza întrebări de tip quiz pentru a verifica dacă ați memorat punctele-cheie. Astfel, vei fi bine pregătit pentru consultația ta! Urmează o consultație? Atunci folosiți lista noastră de verificare pentru o bună consiliere!
Interviul de consiliere pentru investiții
Există linii directoare stricte pentru un interviu de consiliere în materie de investiții. Consilierii trebuie să vă pună o mulțime de întrebări, în special despre finanțele dumneavoastră. Dar: dacă este important pentru dvs. să faceți bine cu banii dvs. sau să nu investiți în anumite activități, spuneți acest lucru clar, de exemplu cu ajutorul profilului dvs. din chestionar! Această informație trebuie să fie luată în considerare și în recomandare.
Aflați mai multe despre acest subiect în materialul video!
Notificare privind protecția datelor
Impact, de ce este atât de dificil?
Realizarea unui impact măsurabil asupra societății sau mediului cu banii mei nu este un obiectiv ușor de urmărit ca investitor. O investiție funcționează diferit față de cumpărăturile la supermarket. Doar câteva produse pot dovedi că reduc în mod direct emisiile de CO2, de exemplu. Prin urmare, promisiunile de eficacitate trebuie analizate cu atenție!
Aflați mai multe despre acest subiect în materialul video!
Notificare privind protecția datelor
Dovada unui efect concret?
Există reguli clare pentru consultanța în materie de investiții pe care consilierii trebuie să le respecte. Accentul se pune pe faptul că produsele recomandate trebuie să se potrivească cu dumneavoastră și cu preferințele dumneavoastră financiare și de durabilitate! Nu există compromisuri în această privință decât dacă decideți să faceți acest lucru. Greșelile se pot întâmpla, în esență, din cauza a două lucruri: Profilul dvs. de investitor nu a fost completat în întregime - aceasta înseamnă că un consilier* nu vă poate recomanda deloc un produs adecvat. Sau, dacă profilul complet a fost creat, produsele recomandate nu corespund profilului dumneavoastră.
Aflați mai multe despre acest subiect în materialul video!
Notificare privind protecția datelor
Trebuie să vă gândiți la acest lucru!
În august 2022, Comisia Europeană a impus consilierilor financiari obligația de a se interesa de preferințele clienților lor în materie de sustenabilitate, pe lângă cele financiare. Cu toate acestea, există un nivel alarmant de scăzut al respectării reglementărilor în Europa. Acest lucru înseamnă că investitorii de retail trebuie să își cunoască drepturile și să întrebe atunci când au îndoieli.
Aflați mai multe despre acest subiect în infobox!
Ce nu merge bine în consiliere
Pentru a examina starea actuală a consultanței financiare, Observatorul Finanțelor Durabile a efectuat aproximativ 350 de achiziții test sub acoperire în întreaga Europă. În mod repetat, consultanța a fost incompletă, prea generală sau nu a ținut cont de obiectivele de sustenabilitate ale clienților, cum ar fi obținerea unui impact cu economiile lor. Adesea, consilierii nu au reușit să completeze în mod adecvat profilurile clienților sau să abordeze preferințele acestora în materie de sustenabilitate, iar uneori chiar au recomandat produse nepotrivite.
Notificare privind protecția datelor
Dacă doriți să aflați mai multe
Stabilește-ți profilul personal de sustenabilitate!
Obțineți transparență în baza noastră de date de fonduri!
