Pregătirea pentru întâlnire
Învață sfaturi pentru întâlnirea cu consilierul tău financiar în 10 minute! Această secțiune oferă videoclipuri și întrebări tip quiz pentru a te asigura că ai memorat cele mai importante puncte. Ai o întâlnire în curând?
Consultanța pentru investiții
Există linii directoare stricte pentru o consultanță în investiții: consultanții sunt obligați să vă adreseze multe întrebări, în special despre situația dumneavoastră financiară. Totuși, dacă este important pentru dumneavoastră să investiți în conformitate cu valorile personale, asigurați-vă că menționați acest lucru! Consultantul dumneavoastră trebuie să ia în considerare aceste informații.
Aflați mai multe despre subiect în videoclip!
Data protection notice
De ce este atât de dificil să avem impact?
Ca investitor, nu este întotdeauna ușor să aveți un impact pozitiv asupra mediului sau societății prin intermediul banilor investiți. Investirea banilor funcționează diferit față de cumpărăturile la supermarket. De exemplu, doar câteva produse de investiții pot demonstra cu adevărat că reduc direct emisiile de CO2. Orice promisiune legată de acest aspect ar trebui examinată cu atenție!
Aflați mai multe despre subiect în videoclip!
Data protection notice
Regulile jocului
Există reguli clare pentru sesiunile de consultanță în investiții pe care furnizorii trebuie să le respecte. Cel mai important aspect este că produsele recomandate trebuie să se potrivească cu preferințele dumneavoastră financiare și de sustenabilitate!
Aflați mai multe despre subiect în videoclip!
Data protection notice
Exprimați-vă părerea!
În august 2022, Comisia Europeană a făcut obligatoriu ca consultanții financiari să întrebe și despre preferințele de sustenabilitate ale clienților lor, cu privire la teme precum mediul, problemele sociale sau guvernanța corporativă. Cu toate acestea, există un nivel alarmant de scăzut al respectării reglementărilor în Europa. Acest lucru înseamnă că clienții de retail trebuie să fie conștienți de drepturile lor și să pună întrebări în caz de dubii.
Ce nu ar putea merge bine?
In order to evaluate the current state of retail advisory, 2° Investing Initiative carried out roughly 350 undercover client meetings across Europe . Over and over, the consultations were incomplete, too general or failed to consider clients' wider sustainability motivations such as having an impact with their savings. Often, advisors failed to adequately complete client profiles or address their sustainability preferences, and sometimes they even recommended inappropriate products.
Data protection notice
Fii pregătit
Ați verificat toate punctele importante? Atunci sunteți bine pregătit pentru următoarea întâlnire cu consultantul dumneavoastră financiar.
Au existat lacune sau aveți nelămuriri cu privire la profilul dumneavoastră de sustenabilitate? Răsfoiți din nou resursele noastre în ritmul dumneavoastră și folosiți chestionarul de sustenabilitate de pe MyFairMoney!
Căutați informații specifice despre fonduri? Consultați baza de date cu fonduri!
Plănuiți să solicitați în curând o consultanță în investiții? Atunci utilizați lista noastră de verificare pentru a vă asigura că beneficiați de o consultanță optimă în timpul întâlnirii!
Lista de verificare pentru o consultanță de calitate
Dacă nu doriți să completați lista online, puteți găsi aici o versiune PDF!
Dacă vrei să afli mai multe
Determinarea profilului personal de sustenabilitate!
Obține transparență în baza noastră de date cu fonduri!