Най-важното за инвестиционните консултации
Научете някои съвети за срещата с вашия финансов консултант за 10 минути! Този раздел предлага видеоклипове и тестови въпроси, за да сте сигурни, че сте запомнили най-важните моменти. Предстои ви среща?
Инвестиционните консултации
Има строги правила, които се отнасят за всяка инвестиционна консултация: консултантите са длъжни да ви задават много въпроси, особено относно вашите финанси. Ако обаче е важно за вас да инвестирате в съответствие с вашите ценности, не забравяйте да го кажете! Вашият консултант трябва да вземе под внимание, това ваше желание.
Научете повече по темата във видеото!
Data protection notice
Data protection notice
Правилата на играта
Има ясни правила за срешите с инвестиционни консултанти, които тези консубтанти трябва да спазват. Най-важното е, че препоръчаните продукти трябва да отговарят на вас и вашите финансови и устойчиви предпочитания!
Научете повече по темата във видеото!
Data protection notice
Помислете върху това!
През август 2022 г. Европейската комисия задължи финансовите консултатни да питат клиентите си и за предпочитанията им за устойчивост по теми като околната среда, социалните въпроси или корпоративното управление. В Европа обаче има тревожно ниско ниво на спазване на регулаторните изисквания. Това означава, че клиентите на дребно трябва да са наясно с правата си и да задават въпроси в случай на съмнение.
Научете повече по темата в информационната кутия!
Къде се допускат грешки?
За да оцени текущото състояние на консултантските услуги в областта на инвестирането на дребно, Обсерваторията за устойчиво финансиране проведе приблизително 350 тайни срещи с клиенти в цяла Европа. В множество случае, консултациите бяха непълни, твърде общи или не взимаха под внимание по-общите мотиви на клиентите за устойчивост, като например въздействие посредством спестяванията им. Често консултантите не успяваха да попълнят адекватно профилите на клиентите или да отговорят на техните предпочитания за устойчивост, а понякога дори препоръчваха неподходящи продукти.
Data protection notice
Бъдете подготвени
Отбелязахте ли всички полета? Тогава сте добре подготвени за следващата си среща с вашия финансов съветник.
Има ли някакви пропуски или не сте сигурни относно вашия профил за устойчивост? Разгледайте отново нашите ресурси, когато имате време и използвайте въпросника за устойчивост в MyFairMoney!
Търсите конкретна информация за фондовете? Разгледайте базата данни за фондове!
Планирате ли скоро да потърсите инвестиционен съвет? Тогава използвайте нашия контролен списък, за да сте сигурни, че ще получите оптимален съвет по време на консултацията си!
Контролен списък с полезни съвети
Ако не желаете да попълвате контролния списък онлайн, можете да намерите негов PDF версия тук!
Научете повече
Determine your personal sustainability profile!
Gain transparency in our fund database!
