Най-важните факти за инвестиционните съвети
Научете най-важното за интервюто за инвестиционно консултиране за 10 минути! Вместо дълги обяснения, очаквайте кратки видеоклипове. Можете да използвате тестови въпроси, за да проверите дали сте запомнили ключовите моменти. Така ще бъдете добре подготвени за консултацията си! Предстои ли ви консултация? Тогава използвайте нашия контролен списък за добра консултация!
Интервюто за инвестиционно консултиране
Съществуват строги насоки за провеждане на интервю за инвестиционно консултиране. Консултантите трябва да ви зададат много въпроси, особено за финансите ви. Но: Ако за вас е важно да постъпвате добре с парите си или да не инвестирате в определени дейности, кажете го ясно, например с помощта на вашия профил във въпросника! Тази информация също трябва да бъде взета под внимание в препоръката.
Научете повече по тази тема във видеото!
Известие за защита на данните
Въздействие, защо е толкова трудно?
Оказването на измеримо въздействие върху обществото или околната среда с моите пари не е лесна цел, която да преследвам като инвеститор. Инвестицията работи по различен начин от пазаруването в супермаркета. Само няколко продукта могат действително да докажат, че пряко намаляват емисиите на CO2, например. Ето защо обещанията за ефективност трябва да се проверяват внимателно!
Научете повече по тази тема във видеото!
Известие за защита на данните
Доказателство за конкретен ефект?
Съществуват ясни правила за инвестиционните консултации, които консултантите трябва да спазват. Акцентът е върху факта, че препоръчаните продукти трябва да отговарят на вас и на вашите финансови и устойчиви предпочитания! В това отношение няма компромиси, освен ако вие не решите да го направите. Грешките могат да се случат основно поради две неща: Вашият инвеститорски профил не е попълнен изцяло - това означава, че консултантът* изобщо не може да препоръча подходящ продукт. Или, ако е създаден пълен профил, препоръчаните продукти не съответстват на Вашия профил.
Научете повече по тази тема във видеото!
Известие за защита на данните
Трябва да помислите за това!
През август 2022 г. Комисията на ЕС задължи финансовите консултанти да питат за предпочитанията на клиентите си за устойчиво развитие в допълнение към финансовите им предпочитания. Въпреки това в Европа се наблюдава тревожно ниско ниво на спазване на нормативните изисквания. Това означава, че инвеститорите на дребно трябва да познават правата си и да питат, когато се съмняват.
Научете повече по темата в инфобокса!
Какво се обърква при консултирането
За да проучи настоящото състояние на финансовите консултации, Обсерваторията за устойчиво финансиране извърши около 350 тестови покупки под прикритие в цяла Европа. Отново и отново съветите бяха непълни, твърде общи или не вземаха предвид целите на клиентите за устойчивост, като например постигане на въздействие с техните спестявания. Консултантите често не успяваха да попълнят адекватно профилите на клиентите или да обърнат внимание на техните предпочитания за устойчивост, а понякога дори препоръчваха неподходящи продукти.
Известие за защита на данните
Ако искате да научите повече
Определете своя личен профил на устойчивост!
Получете прозрачност в нашата база данни за фондове!
